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    多地警方揭秘投資詐騙“四部曲” 投資選擇正規途徑不隨意下載未知App

    2022-03-08 15:55:38來源:北京商報

    “內幕消息”包你穩賺不賠,“金牌導師”手把手教你投資賺錢,“權威臺”助你零風險賺大錢……看到這些投資廣告信息,想必很多人都會心動,但其實在這些極具誘惑的信息背后,隱藏的全是詐騙套路,小心一夜暴富變一夜暴“負”。

    詐騙手段翻新

    一受害者被騙45萬元

    3月7日,錦州網警巡查執法發文提醒,日消費者劉琳(化名)在網上結識一位“投資顧問”,對方向其介紹了一個投資臺,聲稱只要將錢轉入到對方公司的收款賬戶,以后每月都可以進行高收益分紅,該消費者心動后準備按對方指示到銀行進行大額轉賬,但在轉賬過程中被銀行工作人員發覺異常后及時報警阻止,事后該消費者才意識到自己遇到了網絡詐騙,留住了卡里的31萬元。

    但并不是所有人都如劉琳那么幸運,江蘇消費者李麗(化名)就得到了慘重的教訓。根據警方披露,最新出了一個推薦“××汽車”App網上投資賺錢的套路,李麗報警稱此前在抖音上認識一網民,添加對方為好友后,對方向其推薦“××汽車”App網上投資賺錢,在該App臺以10人拼車的方式購買一輛轎車,每天可產生投資金額1%的收益。

    舉手之勞即可獲取可觀的收入,令李麗怦然心動,于是陸續在該投資25萬元,可后來想提現時,App客服卻稱她拼車購買的轎車出車禍了,需要繳納20萬元保證金才能提現。然而,交了20萬元保證金后,她仍然無法提現,這才發現被騙了,于是向警方報案。

    除了這類騙局外,北京商報記者注意到,還有騙子向消費者推薦黃金投資臺號稱穩賺不賠、“金牌導師”指導炒股充值投資等,雖然詐騙手段不同,但都有同樣的特征。即都是打著理財顧問、理財咨詢、智能投顧等旗號,強調產品收益高、很安全,雖前期小額投資可以返利,但后續加大金額投入,臺內的資金一般無法提現,且對方還會以交“保證金”等理由,繼續要求受害者轉賬。

    此外,錦州網警巡查執法稱,年來,隨著區塊鏈、比特等虛擬貨的財富效應被市場持續炒熱,一些不法分子趁機精心設計虛擬貨投資騙局,此類案例期明顯增多。詐騙的由頭一般是神秘又有巨富光環的虛擬貨。詐騙分子利用虛假交易臺,虛構炒交易,通過恐嚇、誘導等方式讓受害人將資金轉入指定賬戶詐騙。

    多地警方提醒

    揭秘投資詐騙“四部曲”

    投資理財詐騙案件高發,也引起多地警方警惕。3月7日,北京商報記者梳理發現,除了錦州網警外,僅一天內還有金昌網警巡查執法、葫蘆島網警巡查執法等多方警示了投資詐騙風險。并指出因輕信虛假投資臺,不少人損失慘重,更令人防不勝防的是,以“回款”為誘餌的詐騙套路再次出現。

    日,北京商報記者就頻繁接到自稱某P2P臺的境外電話,對方聲稱是該臺客服,在銀保監會的監督下進行了部分出借用戶的回款,并通知用戶加入QQ群登記信息,并催促用戶抓緊時間聯系客服選取回款方案。

    但需要注意的是,這實際是借“清退回款”名義實施的詐騙,主要通過電話、短信、郵件等方式,冒充官方人員讓受害人加入“回款”的QQ群進行清退兌付,進群需要受害人提供賬戶號碼、姓名和投資金額,受害人往往維權心切,病急亂投醫,按照騙子所謂的“流程”一步步進行虛假“回款”操作最終遭遇二次詐騙。

    北京商報記者梳理發現,包括“清退回款”詐騙在內,目前,類似的投資詐騙手段大致分為四步,一是引流,四處推廣。犯罪分子通過QQ、微信等社交軟件加受害人好友,或者在公眾號、微博、抖音、知乎等網絡臺發帖、投廣告,稱有投資門路吸引受害人關注。隨后拉人進群,組織“水軍”在群里扮演投資者,曬出收益情況誤導受害人。

    第二是洗腦,步步誘導。犯罪分子在群聊中通過直播教程、導師指導等方法對受害人進行洗腦,通過高收益投資項目、穩賺不賠等幌子讓受害人產生興趣,向受害人發送鏈接或二維碼下載虛假投資臺App,等受害人成功上鉤下載App后,再通過“導師誘導”進行投資。

    三是甜頭,加大額度。犯罪分子通常會以小額返利讓受害人初嘗甜頭,以為投資真能獲利,然后騙子再不斷誘導受害人加大投資額度。

    最后一步是收割,盡數騙走。等受害人“投資”到一定數額,看著投資賬戶上有不少錢卻無法提現,騙子就以“登錄異常”“服務器維護”“銀行賬戶凍結”等各種理由解釋為何提現失敗,緊接著會利用受害人急切提現、盲從的心理,再收取所謂的“保證金”“解凍金”“刷銀行流水”等再次誘導受害人轉錢,直至將受害人榨干。

    選擇正規途徑

    不隨意下載未知App

    投資詐騙案例高發,在博通咨詢金融業資深分析師王蓬博看來,主要還是由于市場炒作相關概念,讓很多不明真相的群眾受騙上當所致,相關行業如果沒有專業的認知,就容易被經過包裝炒作的概念所欺騙,例如,目前有一些所謂的內幕交易、致富授課、虛擬投資交易等,就是比較多發的案例,而且往往和傳銷相結合。

    對此情況,警方提醒到,消費者投資時對超高收益的投資要小心,選擇正規投資理財途徑,不要被暫時的高利息迷惑雙眼,切勿相信只掙不賠的“買賣”,避免落入網絡投資理財詐騙陷阱。

    此外,消費者也不要登錄來歷不明的網址,不點擊手機短信和郵件中未知鏈接,不隨意下載未知App,時要設置個人銀行賬戶或支付賬戶等交易限額,防范被投資理財詐騙的風險。

    王蓬博進一步告訴北京商報記者,建議消費者凡是自己不熟悉的理財產品都不要碰,要去正規的銀行或者互聯網臺購買理財產品,而且一定要簽署正規的理財協議。另對此類詐騙后續治理,他強調還是要從根源治理,金融從業必須持牌,凡是涉及到理財類的產品,如果沒有正規牌照都應該有相應的監督和整治。

    易觀高級分析師蘇筱芮則說道,后續還應在主流渠道上開展大規模反詐宣傳;另外也要加大對不法分子的打擊力度,設立專門的舉報渠道,樹立一批大案、要案以震懾市場;此外消費者也要注意保護好個人身份信息、投資記錄、銀行卡賬戶等敏感信息,在不確定的狀態下不輕易填寫或透露。(記者劉四紅)

    標簽: 詐騙手段 投資詐騙 境外電話 投資顧問

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